Wealth Management & Private Equity Neformálne ekonomické fórum Hospodársky klub Wealth Management & Private Equity Ján Kováč, generálny riaditeľ Across Group Bratislava, 28. február 2008

Piliere podnikania Across Group Wealth Management Private Equity Poskytuje poradenstvo a privátnu starostlivosť o všetky zložky majetku klienta. Kladie dôraz na vysokú mieru individualizácie, diskrétnosti a komplexnosť. Realizuje investičné projekty v krátkodobom až strednodobom horizonte. Across vyhľadáva a riadi vlastné projekty a časť z nich sprístupňuje privátnym klientom Wealth Managementu vo forme Private Equity fondu.

Profil Vznik 1. január 2002 First-comer otvorenej architektúry a jej jediný reálny provider Líder na trhu wealth managementu Aktíva v správe: 3 mld. Sk

požiadavkám a potrebám. Wealth Management Najvyššia forma starostlivosti o majetok klienta. Rešpektuje jeho jedinečnosť, ponúka riešenia zodpovedajúce individuálnym požiadavkám a potrebám.

Zásady privátnej starostlivosti Osobná angažovanosť partnerov Absolútna diskrétnosť Klient Individuálny prístup Otvorená architektúra

Prístup k wealth managementu Wealth Enjoyment Osobná satisfakcia, ani nie tak finančný profit, ktorý môže, ale aj nemusí existovať, napr. investícia do umenia, .... Wealth Growth Zvyšovanie hodnoty aktív podstúpením vyššieho rizika než má široko diverzifikované portfólio. Môže ísť o investíciu do vlastnej firmy, private equity, investíciu na kapitálovom trhu do perspektívneho sektora, regiónu. 100% Wealth Preservation Zachovanie nadobudnutého životného štandardu prostredníctvom diverzifikovaného portfólia zloženého z peňažných, dlhopisových, akciových, či alternatívnych investícií.

Cieľová skupina klientov Investovateľné aktíva Affluent Individuals 0,1 až 1 mil. EUR High-Net-Worth-Individuals (HNWIs) 1 až 5 mil. EUR Very HNWIs 5 až 30 mil. EUR Ultra-HNWIs Viac ako 30 mil. EUR

Klienti Privátne osoby Právnické osoby Tretí sektor Podnikatelia, rentieri, rodiny, malé rodinné podniky, manažéri, športovci, umelci disponujúci investovateľnými aktívami minimálne v objeme 100 tis. EUR Právnické osoby Osobitná starostlivosť pre právnické osoby Tretí sektor Nadácie, občianske združenia a neziskové organizácie disponujúce relevantným objemom investovateľných aktív (endowment fund)

Produkty a služby WM Private Equity Asset Management Advisory Banking Brokerage Lifestyle Management

HNWI – globálny pohľad Zdroj: Merrill Lynch and Capgemini, World Wealth Report 2006 * Reality - priame investície a investície do realitných fondov ** Alternatívne investície – Private Equity, štruktúrované produkty, hedge fondy, CTAs, komodity, meny, umenie a zbierky

Private Equity Trieda aktív predstavujúca účastiny firiem, ktoré nie sú verejne obchodované. Zámerom investície je zväčša reštrukturalizácia firmy, realizácia rozvojového projektu alebo rozbehnutie novej firmy na „zelenej lúke“. Investovaný kapitál je tvorený z vlastných zdrojov Private Equity spoločnosti a investícií externých klientov – investorov, pre ktorých Private Equity predstavuje spôsob zhodnocovania kapitálu.

Forma PE investície Sektorový podielový fond Akcie Private Equity spoločností Priama investícia do Private Equity fondu / individuálneho projektu

Fázy PE investície Analýza investičnej príležitosti Založenie SPV na účely PE projektu Fundraising Reštrukturalizácia/realizácia rozvojového zámeru cieľovej spoločnosti Exit

Synergia WM a PE PE Management Klienti Across Wealth Management PE projekt Investičné nápady Klienti Across Wealth Management PE produkt / Fond Fundraising/Financovanie

PE projekty Across Realitný development Cestovný ruch Zdravotníctvo Strojárstvo

Ďakujeme za vašu pozornosť Across Wealth Management Apollo BC, Mlynské nivy 45, 821 09 Bratislava tel.: +421 2 5824 0300, fax: +421 2 5824 0311 e-mail: jankovac@across.sk Informácie obsiahnuté v tomto dokumente nie sú návrhom, verejným návrhom na uzatvorenie zmluvy, časťou zmluvy, pokynom, vyhlásením verejnej obchodnej súťaže, verejným prísľubom, verejnou ponukou alebo výzvou na upísanie cenného papiera v zmysle všeobecne záväzných právnych prepisov platných na území Slovenskej republiky. Tieto informácie nenahrádzajú nevyhnutnú odbornú starostlivosť v oblasti investičných služieb. Across pri ich spracovaní postupoval s maximálnou starostlivosťou, a to najmä pri výbere informácií z verejne dostupných zdrojov. Across nezodpovedá za úplnosť a presnosť poskytovaných Informácií, ani za ich nesprávne použitie a aplikáciu. Použitím informácií uvedených v tomto dokumente nevzniká právo na náhradu prípadnej škody alebo jej časti. Úplné alebo čiastočné preberanie informácií uvedených v tomto dokumente nie je povolené bez predchádzajúceho písomného súhlasu Across. S investíciou je spojené riziko. Hodnota investície môže rovnako rásť, ako aj klesať. Minulé výnosy nie sú zárukou budúcich výnosov. Oboznámiť sa s relevantnými informáciami o investičných produktoch je možné v sídle Across.