Dizajni i nivelit të lartë të mbikëqyrjes të bazuar në vlerësimin e rrezikut John Ashcroft 5/8/2019 Mbështetje Agjencionit për mbikëqyre të financimit kapital të sigurimit pensional (MAPAS)

Pse mikëqyrje të bazuar në vlerësimin e rrezikut 5/8/2019 Nga përvojat ndërkombëtare ekzistojnë shumë arsye Mënjanimin e rreziqeve serioze Më pak vëmendje për rreziqet e vogla Besueshmëri më të madhe për proceset udhëheqëse, kontrollë dhe menaxhim me rreziqet e subjekteve të cilat i nënshtrohen mbikëqyrjes. Qasje që shikon përpara, e jo prapa Fleksibilitet dhe dinamikë

Lëvizje të niveleve lart . Proceset Politikat Bazuar në rrezik Udhëheqje Njësia për revizion, udhëheqje me rreziqet dhe përshtatshmëria Udhëheqje me rreziqet Kontrollet e brendshme The intention of relying more on risk management is consistent with a more general move of supervisory focus up the levels of control and governance, which is so intrinsic to RBS it is not explicitly mentioned. In this diagram, the negative events are what the supervisor wishes to avoid. They can be caused by process failures or incorrect policy choices. For process failures, the supervisor can choose to undertake its checks at several different levels. Compliance-based supervision looks directly at the transactions that could cause negative events. Moving up a level shifts the focus to the internal control procedures intended to prevent transactional mistakes. Going up another level focuses on those functions within the company that provide assurance that internal control processes are working effectively, which includes risk management. The highest level focus is on the way that the managing board satisfies itself that these functions are working effectively. It is commonly only at this level that policy errors can be detected, that is where board decisions are properly implemented but are harmful policies. For instance, if the investment strategy does not optimise risk/return trade-offs, the results will be sub-optimal however well the implementation of the strategy is controlled. That said, high quality risk management may have a role in identifying the adverse consequences of erroneous policies. This indicates why, of all the functions of the pension company, risk management is the most deserving of supervisory attention. Transakcionet Bazuar në rregulla Zhvillimet negative

Pesë shtyllat e mbikëqyrjes të bazuara në vlerësimin e rrezikut 5/8/2019

Fokusimi në rrezik (bazuar në modelin e Mbretërisë së bashkuar) 5/8/2019 Ndikimi Njekja e objektivit (psh. mashtrim) Fokusimi off-site Intervenimi Me aplikimin e të gjitha mjeteve të mbikëqyrjes Edukim dhe aftësim Fokusimi kah edukimi Aftësimi i cili është gjërësisht i përhapur në sistem Fokusimi në teren This diagram illustrates how the UK supervisor responds to different types of risk. Risk with a high impact and probability require a highly interventionist approach with specialist teams keeping in a close contact with pension funds identified as being highly expose. Where impact is high but probability low (top left) a proactive approach is used to spot and react quickly to a wide range of sources of information on potential risks. Where impact is low but probability is high, routine actions, using generic staff, are taken where the risk becomes apparent or an informational campaign is launched back up with selective inspections. (‘One and done’ is a response where supervisory staff tell the pension fund what to do to remedy the problem without follow-up). For low risks, education of pension fund fiduciaries suffices. The Trustee Toolkit is an on-line educational tool for pension fund trustees. Besueshmëria

Rreziqet më të larta qenësore në Maqedoni 5/8/2019 Rreziqet që lidhen me kohëzgjatjen dhe inflacionin (strategjitë e investimeve) Disciplina investive në treg Paqëndrueshmëria e tregut gjatë penisonimit. Mundësia e ndikimit të multi-fondeve Kompenzimet Të kuptuarit nga ana e anëtarëve/publikut

Çka përfshinë projekti 5/8/2019 Mbledhja e informacioneve Analiza e rreziqeve Definimi i përgjigjes së rreziqeve Prezentimi i përgjigjeve Vërtetimi i përshtatshëmerisë Shqyrtim i rezultateve Organizimi dhe resurset Implementimi përmes nevojave Të dhënat

Ndikimet në MAPAS Fokusim më të madh në: 5/8/2019 Fokusim më të madh në: Rreziqet e lidhura me investimet Implementimi i multi-fondeve Udhëheqja dhe menaxhimi me rreziqet Ndërgjegja dhe të kuptuarit e anëtarëve dhe publikut Të vazhdoj fokusimi në: Zvoglimin e kompenzimeve Krijimin e aftësive dhe trajnimin e stafit punues Fokusim më të vogël në: Transakcionet individuale dhe rregullat e hollësishme Funksionet të cilat i kryejnë ose më së miri i kryejnë shoqëritë pensionale dhe kujdestarët e pronës

Ndikimi tek shoqëritë pensionale dhe kujdestarët e pronës 5/8/2019 Shoqëritë pensionale dhe kujdestarët e pronës duhet të ishin mbikëqyrës të shkallës së parë Pritjet më të larta në raport me: Strategjia e investimeve dhe proceseve Udhëheqja, kontrolla dhe menaxhimi me rreziqet Aftësia për të demonstruar se si drejtorët dijnë me sukses të menaxhojnë me ndonjë rrezik të caktuar Më pak kontrolle të detajuara, por pasoja më serioze nëse kontrolla zbulon mangësi të rëndësishme Presion për të ulur provizionet e fondeve pensionale Përmes partneritetit të përmirësohet të kuptuarit dhe ndërgjegja

Ju faleminderit shumë... *Për përmbajtjen e këtij prezentimi përgjegjës është BNB në konzorcium me Emeklilik Gözetim Merkezi dhe universiteti Haxhtepe dhe në asnjë rast nuk mund të konsiderohet se i reflekton pikëpamjeve të Bashkimit Evropian 5/8/2019