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股票资产担保贷 款 为满足我们的客户未来之需求和发展而提供资金担保的 一种替代方法

资产证券化融资的一个新方法 v 资产证券化融资已有几千年的历史了，但是，现今的经济形势要求一 个新的、更有创造性的方法来帮助我们的客户获得他们需要或者希望 得到的资金。 v 面对复杂多变的环境，如全球性经济危机，企业主、独立投资人，大 股东，甚至公司管理人员都必须转向寻找达到其财政目标的替代方法， 同时还能防止他们的资产受到股市衰退和股价降低的影响。 v 我们可以设置更有创造性也更适合我们借款人的条款。我们的客户将 不必受其他融资方式高额利息或其他制度下单方面条款的限制。 v 除了我们在华尔街采用的大多数传统融资方法，客户也可以从我们的 “ 股票贷款 ” 和 “ 间接初级承销 ” 项目中获得利润。

股票贷款 v 不用出售，就可以将您的股票变成现金 v 我们为内部人员提供灵活的贷款项目，非关联公司和上市交易公司的普通股票 持有人（不管他们的股票是否在美国证券市场或国外主要的证券市场上交易）。 v 由于股票市场不稳定，客户可以用我们的贷款来防止他们大部分财产的贬值， 同时可以在他们所持股票价格上涨时获取资本利得。这将为我们的客户创造流 动的资产，防止资产流失，并且还允许他们获取市场涨跌中的利润（卖高，买 低）。 v 客户可以将这些资金用于各种用途，如购买企业、房地产、飞机、旅行、游艇， 或其他任何可预付资金购买的财产。客户可以不用出售股票或动用现金存款就 可以满足财务需要。

股票贷款实例 v 以 5-10 个工作日计息的贷款（大额或非现金贷款会要求贷款份额） v 固定的 3%-5% 的低利率（年付，低于经纪人事务所和银行） v 无纳税项目（因为不是出售，所以没有资本利得税） v 无需增收保证金（因为我们不是经纪人事务所，所以没有必要增收客户股票保证金） v 贷款成数为贷款的 50%-85% v 贷款期限为 2-10 年 v 无需审查个人信用或商业背景信息。（只需抵押品） v 完全私密的交易（客户信息不会被泄露） v 客户通常保留股票的收益权利，并将股价的上涨部分纳入抵押品。 v 无追索权贷款（如果抵押品贬值，客户可以放弃，无需承担任何责任）

间接初级承销 v 我们可以在现有的互联网环境下工作，这样可以经营一个融资额更高的上市公 司。当大多数上市公司广泛采用的传统方法太贵或者无效时，可以采用这个方 法。 v 某个公司可能会在很长一段时间内都需要有大额的资金，以避免公司在向越来 越高的水平发展时被资金不足拖后腿。通过承销募股，我们将能帮助客户在 1 至 2 年内融资到 5,000 万美元。这就类似于信用卡贷款的最高限额的操作，发卡银 行会依次设定最适合客户需要的可提取的贷款金额。 v 客户公司要递交一份登记报表，当需要资金时，客户可以在遵循预定条款的前 提下，从募集的股份中提取。 v 公司为日后登记股份，当需要现金时，可以提取出来。依据公司上市的交易所， 简单的 S1,S2, 或 S3 登记报表都可以用于实现此种方式的融资。 v 在公司登记报表获批前， 100 万美元以内的过渡型融资是可行的。

v Competitive Technologies, Inc. ( 美国证券交易所代码： CTT ）发布公 告： 其于 2010 年 6 月 2 日，与 Crisnic 基金公司签署了《间接初级承销协议》， 折价 15% 出售 200 万新股给 Crisnic 基金公司，筹得资金超过 500 万美元， 该资金大大缓解了公司新项目研发费用的缺口，并为未来新产品占领 市场奠定了基础。

快速比较 我们的股票贷款经纪人事务所各大银行 利率 3%-5% （ I/O ） 在贷款有效期限内 是固定的 5.50%-9% （低利率仅 提供给大型投资组合， 并且是可变动的） 不适用 贷款成数 50%-85% 40%-50% （如符合资 格） 不适用 追索权 / 责任无有有 信用审查无某些情况下有有 商业审查无某些情况下有有 利息计算年度基准月度 低价股票有无无 使用保证金无有某些情况下 有 股票升值有有有 审批 24 小时 小时 小时

我们的贷款程序 v 贷方发给借方一份贷款程序说明，附一份。 v 若无疑议，借方在《条款清单》上签字，并将签字的副本发回给贷方。 v 贷方发给借方《贷款协议》请借方复查。 v 若无疑议，借方在《贷款协议》上签字，并发回给贷方，供其签署。贷方将双方签字 完毕的贷款协议复印件发给借方。双方即完成协议签署。（以上程序用时 小时） v 下一步，借方将质押担保交付至贷方指定账户。若以电子方式交付，则用时仅为 小时。 v 指定账户收到质押担保后，贷方将以当日股市收盘价给质押股票定价。贷方将最终定 价附录发给借方核对、认可并签字。借方再将已签署的最终定价附录发回给贷方，完 成本步骤。 v 当贷方收到已签署回传的最终定价协议，在下一个工作日，将发放资金到借方指定账 户。（用时 小时）

偿还贷款 v 在担保成功交付，并且确认最终定价附录的基础上，贷方开始按照贷款协议的 条款，发放资金给借方。（通常是在下一个工作日） v 贷款利息在贷款资金发放 30 日之后开始支付。例如，如果贷款资金于 2010 年 6 月 1 日发放， 则应于 2010 年 7 月 1 日支付首笔利息。 v 当贷款到期时，借方可以选择清偿本金或放弃质押担保。如果借方放弃质押担 保，则担保品归贷方所有。如果借方决定偿还全部贷款，则贷方将按其从贷款 开始到当前期间所收到的实际股票数量，以电子方式交付给借方。如果还有到 期的贷款利息未付，借方可以选择少收回部分股本来抵偿贷方。 v 作为贷款协议履行的结果，借方将清偿所欠的金额给贷方，贷方也将交还适当 数量的股票给借方。至此，双方终止贷款协议。

额外优势 v 为方便完成贷款程序，所有文件均可以通过电子邮件、传真或联邦快 递签署和交付。 v 如果质押担保值在贷款期间有所增加，借方可以针对贷方持有的原始 担保，获得额外的贷款。这将使借方无论是在股价上行还是下行的情 况下，都能获得额外的保护和收益。借方可以基于其股票形势，完全 规避风险 / 受到保护。 v 我们可以针对在世界大多数主流交易所上市的股票抵押贷款。包括所 有美交所（ Pinksheet, OTCBB, AMEX, NASDAQ, NYSE ）、 Singapore 、 Nikkei 、 Hang Seng 、 Kosdaq 、 Kospi, 伦敦交易所，以及 更多。 v 交易完全私密，借方信息不会被披露，交易也不会报告给任何机构。

我们致力于建立长期合作关系，帮助我们 的客户实现他们的融资目标。 北京远景环球投资顾问有限责任公司 中国 - 北京 - 朝阳东三环中路 9 号 富尔大厦 805 电话： 邮箱：