1. بررسي تطبيقي کارکرد بانك‌هاي سرمايه‌گذاري با ساير نهاد‌هاي مالي
دکتر آرام
مدیرعامل شركت تأمين سرمايه امين

2. فهرست مطالب بانک تجاري و انواع آن شرکت‌هاي سرمايه‌گذاري
شرکت‌هاي کارگزاري
بانک‌هاي سرمايه‌گذاري
مدل‌ها و آرايش صنعت خدمات مالي
مقايسه تطبيقي کاکرد‌ها و خدمات

3. بانك تجاري بانك تجاري(commercial bank).
يك نهاد سپرده پذير است كه به واسطه گري پول تحت نظارت بانك مركزي مي پردازد و عنصر اصلي در صنعت خدمات مالي مي باشد درآمد بانك از محل تفاوت سود تسهيلات و سپرده وكارمزدارائه خدمات مي باشد. خدمات اين نهاد در دو بخش خرده‌فروشي (retail banking) و خدمات بانکداري شرکتي((corporate banking ارائه مي گردد. ولي اين نهادها بيشتر به دليل ارائه خدمات خرد به بانکهاي تجاري معروف هستند و خدمات شرکتي بيشتر در حوزه بانکهاي شرکتي و سرمايه گذاري مطرح مي شود.

4. انواع بانك هاي تجاري
طبقه‌بندي زير از بانك‌ها نتيجه چگونگي شرايط اقتصادي ، سابقه بانک‌ها و قوانين و مقررات حاکم بر آنها مي باشد.
بانك تجاري(commercial bank)
بانك مشاركتي: (cooperative banking)
بانك بازرگاني(merchant bank)
بانك صنعتي(industrial bank)
بانك رهني(mortgage bank)
بانك توسعه‌اي(Development bank)
بانك‌ها به اعتبار شكل حقوقي به 3 دسته بانك‌هاي دولتي، خصوصي و تعاوني تقسيم مي شوند.

5. شركتهاي سرمايه گذاري
شركتهايي كه اوراق بهادار را براي خود و به قصد سود آوري خريداري مي كنند
در صورتيكه رويكرد سرمايه گذاري مديريت و بنگاهداري در يك يا چند رشته تخصصي باشد هلدينگ سرمايه گذاري ودر غير اينصورت شركت سرمايه گذاري مي باشد.

6. شرکت‌هاي کارگزاري
نهاد مالي كه واسطه گري اوراق بهادار را به حساب مشتريان و تحت نظارت سازمان بورس انجام مي دهد و جزء صنعت خدمات مالي مي باشد
اين نوع شركت‌ها در طبقه بندي كلان شركت‌هاي موجود در صنعت خدمات مالي تحت عنوان شركت‌هاي اوراق بهادار(securities firm) مي‌آيند.

7. انواع شرکت‌هاي کارگزاري
1- Brokers- Dealers:
2- Full –line Firms:
براي مثال( كارگزاري مريل لينچ )
3- :Discount Brokers
براي مثال : (Charles Schwab)
4- Electronic Securities Trader :
مثال: (Saxo Bank كه يك شركت تسهيل‌كننده معاملات بزرگ الكترونيكي است.)   

8. بانک سرمايه گذاري
" بانکداري سرمايه‌گذاري عبارتست از خريد يا تعهد خريد اوراق‌بهادار از قبيل اوراق مشارکت و سهام از طرف يک سازمان مالي که اين اوراق را دوباره به دسته هاي کوچک تقسيم نموده و به اميد نفع به فروش مي رساند. معمولاً وقتي از بانك هاي سرمايه گذاري استفاده مي‌شود که بخواهند اوراق‌بهادار جديد را به فروش برسانند. "

9. بانك سرمايه گذاري
انتخاب واژه بانک سرمايه‌گذاري از آن جهت به اين شركت ها اطلاق مي شود كه داراي ماهيت تأمين كنندگي سرمايه مي باشند. و از طرفي در مقايسه با بانک تجاري که در بازار پول به مبادله پول مي پردازد اوراق بهادار در بازار سرمايه مبادله مي نمايند به طوريکه مي‌توان گفت، بانکي براي اوراق بهادار است و واژه سرمايه گذاري نيز از آن جهت که اين اوراق بهادار، شرکتها، صنايع و ... را در مسير سرمايه گذاري هدايت مي کنند و زمينه هاي سرمايه گذاري فراهم مي کنند، به اين شرکت اطلاق مي‌شود.

10. انواع بانك هاي سرمايه گذاري
1- bulge bracket bank : ( سوپرماركت مالي)
الف) full services ( خدمات كامل) - بانك سرمايه گذاري سنتي؛
مثال: مريل لينچ؛ گلدمن ساچ؛ مرگان استانلي
ب ) major bracket firms & foreign bank - شركت هلدينگ مالي؛
مثال: سيتي گروپ؛ بانك آمريكا؛ جي پي مورگان
2- boutique bank
مثال: گرين هيل؛ ساندلر اونيل؛ لازارد
3- Regional Firms and Investment Banking in Commercial Banks
مثال: هامبرشت ؛ كويست

11. مدل‌ها و آرايش صنعت خدمات مالي:
الف) آميختگي كامل :
ب) الگوي بانك جامع(مدل آلماني)
ج)مدل بانکهاي منفک
د)مدل بانک‌هاي هلدينگ
ه)مدل شرکتهاي معين( وابسته)
و) سرمايه‌گذاري مشترك و ديگر آرايش‌ها

12. مقايسه تطبيقي نهادهاي مالي
شركت هاي سرمايه گذاري
شركت هاي كارگزاري
بانك هاي سرمايه گذاري
بانك هاي تجاري
شرح زمينه هاي فعاليت
1-گردآوري پرتفوهايي بورسي و غير بورسي از سهام شركت هاي مختلف
2-تخصيص بازده مناسب به صاحبان سهام
3- كنترل ريسك و بازده پرتفوي
4-مديريت كارا و فعال
5-افزايش قدرت نقد شوندگي
برقراري ارتباط آنلاين و مستمر با معاملات بازار سرمايه براي خريد فروش.
ثبت سفارش هاي خريد و فروش براي مشتريان در ليست معاملات شركت هاي بازارسرمايه
ارائه خدمات بازار گرداني، مشاوره و سبد گرداني
ايجاد زنجيره اي از خلق ارزش و هم افزايي در خلال مديريت دارايي، مشاوره و خدمات پذيره نويسي
به كار انداختن سرمايه براي تأمين سرمايه براي خود و ديگر شركت ها از طرق مختلف از قبيل عرضه اوليه و خصوصي و تأمين منابع مالي از روش هاي گوناگون
ايجاد ارزش افزوده روي سرمايه
1-شعب دريافت سپرده و اعطاي وام
2-ارتباط مستمر با بانك مركزي
3-كنترل هاي داخلي و مديريت ريسك
4-جذب نقدينگي و تجهيز منابع و تخصيص آن به طور كارا و صحيح
فرايندهاي كاري
فرصت هاي متنوع سرمايه گذاري
بازار سرمايه
بازار سرمايه، بازار كالا، بازار ارز، بازار خريد وادغام و ...
بازار پول
زمينه فعاليت

13. مقايسه تطبيقي نهادهاي مالي
شركت هاي سرمايه گذاري
شركت هاي كارگزاري
بانك هاي سرمايه گذاري
بانك هاي تجاري
شرح زمينه هاي فعاليت
1-تشكيل پرتفوي
2- سرمايه گذاري در اوراق بهادار و كالاها
3-سرمايه گذاري در سهام شركتها، صنايع و كالاها
معامله گري
بازار گرداني
سبدگرداني
تسهيل تأمين مالي شرکت‌ها؛
تشکيل سرمايه؛
واگذاري فعاليتهاي اقتصادي به بخش خصوصي؛
تعيين ارزش؛
خدمات کارگزاري و معامله‌گري؛
افزايش کارآيي اطلاعات بازار مالي؛ پذيره نويسي و توزيع اوراق‌بهادار جديد؛
مشاوره مالي و مديريت ريسک؛
انجام تحقيقات مالي براي سرمايه‌گذاران و مشتريان‌ شرکت؛
بازارسازي در حوزه اوراق ‌بهادار عمومي و خصوصي؛
ارائه خدمات مديريت دارايي؛
معامله در بازارهاي مالي بين الملل؛
قبول سپرده به طور مستقيم ازعامه مردم،صدور چك و حساب هاي پس انداز
انواع وام دهي به شركت ها و افراد
جمع آوري حساب هاي اينترنتي
تجزيه و تحليل نياز هاي مالي
IRAs ( حساب بازنشستگي شخصي )
نقد كردن چك ها
تسهيل مبادلات پولي مانند مبادلات از طريق مخابره و ...
10- صدور كارت اعتباري،ATM وكارت هاي بدهي
بانكداري الكترونيكي
خدمات قابل ارائه
سازمان بورس و اوراق بهادار –سازمان حسابرسي
سازمان بورس
بانك مركزي
نهادهاي ناظر