1. Disciplinary Process Chris Daykin
Tel Aviv, 30 June 2010

2. IAA Requirements
An association must have a formal discipline process in place, including the following:
an accessible complaints process
due process of defence and member’s rights are fully respected
objective independent formal appeal process
sanctions available appropriate to offences
appropriate publicity to be given to results of process
information to be provided as necessary to other assns.

3. UKAP Disciplinary Scheme
Revised with effect from 1 January 2004
Involvement of non-actuaries
Disciplinary Tribunal in public (previously private)
4 stage process
First … definition of misconduct

4. UKAP Partial Regulation
Members of Institute and Faculty of Actuaries may opt for ‘partial regulation’
if they are a member of an FMA of the IAA; and
they opt to be regulated by their other FMA
…then other FMA’s discipline scheme applies
…and other FMA’s CPD arrangements

5. UKAP Definition of ‘misconduct’
Breach of the Profession’s byelaws, or
Failure to comply with “the standards of behaviour, integrity, competence or professional judgement which other members of the public might reasonably expect of a member

6. 4-stage process ….. first 3 stages …..

7. Disciplinary Scheme Tribunal Outcomes….. stage 4 = appeal
An APPEALS TRIBUNAL, meeting in public, can review findings of Professional Misconduct.

8. Stage 4 Appeal Appeals Tribunal panel meets in public The panel can:
Uphold previous decision
Revoke or vary previous decision

9. Recent Adjudication/Tribunal Panel cases
Exam cheating – exclusion from readmission to membership for up to 5 years
Failure to reply to Trustees in timely fashion and to comply with Guidance Note – reprimand and attendance at Professionalism Course
Using incorrect value of assets, not checking accuracy of data, not stating audited accounts not available – reprimand, attendance at Professionalism Course, £5,000 fine.
Breaches of PCS, ignoring order of DPB Committee, advising while not licensed, failing to pay fine – expulsion for 5 years and costs of £14,000
Equitable Life - expulsion

10. Complaints – 4 years to June 2008 by source of complaint
Member of the public
Member of the profession 16
Honorary Secretary 5
Trustee 11
Pension regulator
Former employer 2
Pension Fund Manager
Other regulator 2
DPB Committee 1
TOTAL

11. Complaints – 4 years to June 2008 by practice area
Pensions
Life insurance
General insurance 2
Investment consulting 3
Student
TOTAL

12. Implications More complaints likely in future Don’t panic Take advice
Senior actuarial colleague
Lawyer
The profession
Also, see website under Professional Conduct
At least 2 chances to comment – start and end
Normal timescale if straightforward - 6 months
Actions to pre-empt …

13. Actions You Need To Take
Communicate well – respond promptly
Maintain audit trail of all actuarial work
Adhere at all times to The Actuaries’ Code/ILAA Code
Adhere to Standards/Guidance Notes
Keep up-to-date with professional matters
Keep up-to-date with regulation, and comply with it
Have your work peer reviewed
Complete CPD each year
Be courteous in your dealings at all times

14. Discipline Scheme of Israel Association of Actuaries Avi Bar-Or
Tel Aviv, 30 June 2010

15. הליך משמעתי אבי בר-אור Tel Aviv, 30 June 2010
נשיא לשעבר של אגודת האקטוארים הישראלית
מכהן כיום כיו"ר וועדת הערעורים
Tel Aviv, 30 June 2010

16. ועדת הערעורים סעיף 13 לתקנון
האסיפה הכללית תמנה שלושה חברים מלאים לכהן בועדת הערעורים
יושב ראש הועדה יהיה רק מי ששימש בעבר חבר ועד אגודה, אלא אם כן מדובר ב"תלונה חיצונית" ובמקרה זה ימונה יושב ראש זמני כמתואר בסעיף 16 ח' להלן.
בועדת הערעורים לא יכהנו חברי ועד מכהנים.
תפקיד הוועדה הוא לדון ולהכריע בהליך המשמעתי, במקרה הצורך, כפי שמוגדר בסעיף 16 להלן.

17. תהליך משמעתי סעיף 16 לתקנון
מי שחש נפגע מפעילות חבר באגודה רשאי לפנות לוועד האגודה.
הועד ידון בעניינו של חבר בנסיבות הבאות, תוך 45 יום מהמועד בו נודע לו העניין:
הוגשה קבילה נגד חבר על התנהגותו המקצועית ע"י חבר אחר
הוגשה קבילה נגד חבר על התנהגותו המקצועית ע"י אדם שאינו חבר באגודה, ו/או ע"י מוסד אחר ו/או ע"י המפקח על הביטוח.
קיים חשש בעיני הועד שחבר אינו ממלא אחר הוראות האגודה ו/או הפר את תקנות האגודה ו/או איננו ממלא את חובותיו כלפי האגודה ו/או גורם לפגיעה במעמדה של האגודה או בענייניה של האגודה.
חבר הורשע בעבירה שיש עמה קלון או בעבירה פלילית שיש בה קשר ישיר או עקיף לעבודתו כאקטואר.
הועד ימנה ועדת משמעת מטעמו לצורך בדיקת הפניה ודיווח ממצאיה לוועד. בוועדה זו יכהנו שלושה חברים מלאים. בוועדה זו לא יהיו חברים המכהנים בועדת הערעורים.

18. . תהליך משמעתי
הועד או הועדה שמונתה מטעמו על פי העניין, יודיעו לחבר לפחות 15 יום לפני קיום הדיון בעניינו. על החבר להשיב בכתב ו/או להופיע בפני הועדה ולהסביר את עמדתו. החבר רשאי להביא עדים ו/או להציג חומר כתוב כדי להגן על עמדתו.
לאחר שועדת המשמעת תעביר לועד את המלצתה, הועד יכריע בעניין צדקת התלונה.
אם הוגשה קבילה נגד החבר והיא נמצאה לא מוצדקת, הועד או הועדה שמונתה מטעמו, תודיע על כך לחבר ולמגיש הקבילה. במקרים הללו לא יינתן פרסום למקרה בין חברי האגודה אלא אם החבר מבקש מהוועד להודיע לחברים על הדיון ותוצאותיו.
אם לדעת הועד יש מקום לצעד משמעתי בעקבות המקרה הנדון, עליו להחליט על אחד או יותר מהצעדים הבאים:
קבלת מכתב התנצלות מהחבר
נזיפה לחבר
הפסקת חברות לתקופה מוגדרת
הפסקת חברות לצמיתות
כל החלטה של הועד על פי ס"ק ז’ תפורסם בין חברי האגודה.

19. . תהליך משמעתי
המתלונן או החבר רשאים לערער בפני ועדת הערעורים על החלטת הועד בנוגע לצדקת התלונה או לחומרת הצעד המשמעתי. על ועדת הערעורים לפסוק באם החלטת הועד לגבי צדקת התלונה וחומרת הצעד המשמעתי סבירה בהתחשב בנסיבות. אם לדעת ועדת הערעורים ההחלטה אינה סבירה, על הועד לדון שוב בתלונה. במקרה של תלונה לפי סעיפים 16.ב.2 או 16.ב.4. ("תלונה חיצונית"), ולצורך הטיפול בתלונה זו בלבד, ועדת הערעורים (כהגדרתה בסעיף 13 בתקנון) תורכב כדלקמן: ועדת הערעורים תבחר עורך דין שאינו חבר האגודה כיושב ראש זמני.
שאר חברי הועדה יהיו שלושת חברי ועדת הערעורים המכהנים.
ליו"ר הועדה הזמני יהיה קול הצבעה כפול ולכל אחד מחברי הועדה האחרים יהיה קול הצבעה אחד. כל החלטה תתקבל ברוב קולות על פי מניין הקולות.
אם הוחלט על הפסקת חברות של החבר לתקופה מוגדרת או לצמיתות, רשאי החבר לערער בפני האסיפה הכללית. החבר יציג את עמדתו בפני האסיפה, אם רצונו בכך, אך לא ישתתף בדיון או בהצבעה לאחר מכן. האסיפה רשאית להחליט על ביטול או שינוי החלטת הועד ו/או הועדה שמונתה ו/או ועדת הערעורים ע"י הצבעה ברוב קולות. החלטת האסיפה תהיה סופית.
על החבר לקבל את הכרעת הועד, ועדת הערעורים או האסיפה, לפי העניין, ולפעול לפיה.

20. פ ס ק - ד י ן השופטת גדות שרה
פ ס ק - ד י ן השופטת גדות שרה
1. פסק דין זה עניינו בקשה למתן סעדים הצהרתיים כדלקמן:
א. בטלות כל ההוראות בתקנון ובכללים הנספחים של אגודת האקטוארים בישראל (להלן: "האגודה"), שיש בהם כדי להטעות את הציבור ולהציג מצג לפיו מי שלא עמד בתנאים הקבועים בתקנון האגודה ולא התקבל לאגודה כחבר מלא, אינו רשאי לכנות עצמו אקטואר ולעשות את כל אותם דברים שאקטואר עושה, ובכלל זה פעולות שהחוק ייחד לאקטוארים;
ב. בטל הסעיף בתקנון האגודה האוסר על כל אדם להשתמש בתואר אקטואר אם אינו חבר מלא באגודה;
ג. תקנון האגודה נוגד את טובת הציבור, עומד בניגוד לחוק העמותות ופוגע בחופש העיסוק.

21. פ ס ק - ד י ן השופטת גדות שרה
פ ס ק - ד י ן השופטת גדות שרה
2. העובדות
א. המבקש, מר אחמד אבו-חוסיין, השתתף וסיים לימודי תעודה דו-שנתיים במדעי האקטואריה, במסגרת החוג לסטטיסטיקה באוניברסיטת חיפה, בשנים תש"ן-תשנ"א (להלן: "הקורס החיפאי").
ב. עם תום לימודיו הוענקה למבקש תעודת סיום במדע האקטואריה (ר' נספח א' לתובענה).
ג. המבקש ביקש להתקבל כחבר מלא באגודה, אלא שזו דרשה ממנו לעמוד בבחינות הסמכה, בחינות בהן נכשל המבקש שלוש פעמים.
ד. המבקש ביקש את הסכמת האסיפה הכללית של האגודה לקבלו כ"חבר מלא" מתוקף סמכותה הקבועה בתקנון.
לאחר דיון נדחתה בקשתו.

22. Life-long learning and Continuing Professional Development (CPD) Chris Daykin
Tel Aviv, 30 June 2010

23. Competence Competence is a principle of all the Codes
initial qualification and acquisition of credential
life-long learning is, however, a necessity
Continuing Professional Development (CPD) is the formal mechanism whereby the profession monitors life-long learning
qualification standards for carrying out particular tasks

24. Continuing Professional Development
Formally defined as:
The maintenance, improvement and broadening of knowledge and skill and the development of the personal and professional qualities needed throughout an actuary’s working life.

25. CPD Scheme (UK Actuarial Profession)
Effective 1 July 2010
All actuaries must comply (UK and non-UK)
non-UK actuaries can opt to be regulated by the local actuarial association where they work
in that case local CPD requirements apply
Flexible – design programme to meet own needs
See actuaries.org.uk website for CPD Handbook

26. Objectives of the CPD Requirements
To ensure actuaries develop and maintain the professional skills they need
To ensure that others can confidently trust they have done so
The Profession may require specific learning on designated topics

27. Categories of actuary in CPD Scheme
Category 1 – holding a UK Practising Certificate
Category 2 – all other members in paid work

28. CPD – Category 1 Requiring practising certificate (PC)
No fewer than 30 hours of “verifiable” activities, of which
at least 20 hours should be technically relevant to the subject area of the PC and at least 10 hours of that should be external
at least 6 hours must relate to professional skills
Up to 15 hours can be for ‘service to the profession’
All PC holders are required to attend a Professionalism Event at least once every ten years
Reporting year runs from date of last PC renewal

29. CPD – Category 2 All other members in paid work
15 hours “private study” or “attendance at events”
total increases if less than 10 hours events
at least 5 hours must be at events
up to 8 hours for service to the profession (counting as attendance at events)
attend a professionalism event every 10 years
CPD should comprise mixture of skills which are technically and professionally relevant to the member’s particular role

30. “Verifiable” CPD Activity or outcome is observable by others Examples
Attending sessional meetings of the profession
Attending public, formal events, e.g. conferences
Studying course for an exam (if it is passed)
Preparing and delivering learning to colleagues
Preparing material published in public domain
Acting as an examiner or assistant examiner

31. Record-keeping for members of UKAP
Everyone must record CPD in appropriate format each year
… in members’ section of Profession’s website … and
… keep supporting evidence for 3 years
CPD records subject to scrutiny by the Profession
CPD record form covers: technical, professional skills, other personal development
Reliance on Members’ integrity to comply
Possibility of counselling or disciplinary action if don’t comply
Make sure your records are up-to-date !

32. CPD Handbook The range of skills you need
3 categories of skills
professionalism,
business and management, and
technical
You need a full range of skills and knowledge to perform effectively and efficiently
You decide the mix
The Handbook describes the skills

33. Our Profession is committed – we and our employer must be too
CPD – Who Benefits?
Each of us
Our employer
Our clients
Our Profession
Our Profession is committed
– we and our employer must be too

34. CPD – making it live the CPD scheme or requirements are formal
real CPD requires your active participation
learning about something to write or speak is more effective than just sitting listening
make sure you continually develop yourself

35. Continuing Professional Development (CPD) for Israeli Association of Actuaries Ofer Brandt, President. fer Brandt, President.
Tel Aviv, 30 June 2010

36. דרישות ה IAA

37. דרישות ה CPD בישראל
לראשונה נכלל בסעיף 5 ז' בתקנון המעודכן משנת 2008.
בסעיף זה נרשם כי:
"חברים במעמד אקטואר מלא [ע.ב: Fellows] ועמית מתמחה [ע.ב: Associates] באגודה ידרשו לעמוד בדרישת הכשרה שוטפת, (CPD -Continuing professional development), כפי שתפרסם האגודה מעת לעת"
באחריות ועדת ההכשרה:
"לקבוע ולקיים תוכנית הכשרה שוטפת (CPD) לפיה יהיה על חברי האגודה לבצע השתלמויות מקצועיות בהתאם לסעיף 5.ז"
כללי ה CPD מפורסמים בסעיף 4 של "הנהלים הנלווים" לתקנון האגודה

38. מה נכלל בדרישות ה CPD בישראל
לפחות 15 שעות שנתיות
לפחות ב 2 או יותר ממגוון התחומים הבאים, ומכס' שעות מותר:
סוג פעילות
מכס' שעות מותר
קריאת חומר אקטוארי מקצועי עדכני 5
בדיקת מבחני הכשרה אקטואריים 10
חברות בוועד או באחת מועדות המקצועיות של האגודה או של ההתאחדות/איגוד חב' הביטוח
הכנת/הצגת מחקר/דוח בתחום האקטוארי
השתתפות בכנסים של האגודה או של גופים מקצועיים אחרים רלוונטיים
השתתפות בקורסים/סמינרים/לימודים בתחום הניהול העסקי
פרסום חומר מקצועי או מחקרים בנושאים אקטואריים

39. מה נכלל בדרישות ה CPD בישראל
הרישום של פעילות ההעשרה יהיה אישי ומתבסס על היושרה המקצועית של חברי האגודה.
עמידה בדרישות ה CPD מאפשרת לחבר לפעול כאקטואר רק במהלך השנה העוקבת לשנת שבה בוצעה ההעשרה.
חבר שלא עמד בדרישות ה CPD:
"בבואו לבצע עבודה אקטוארית, יהיה חייב לתת לכך גילוי ולציין כי אינו מעודכן בהתפתחויות האחרונות בעולם מקצוע אקטוארי"
הועד רשאי לנקוט בהליך משמעתי לפי סעיף 16.ב.3 לתקנון
תחולת הדרישה היא מינואר 2009

40. טופס תיעוד העשרה אקטוארית (CPD)
טופס הרישום נמצא באתר האגודה
נספח א' – טופס רישום עצמי לתיעוד CPD
הטופס שלהלן ישמש את החברים לצורך תיעוד פעילותם בהעשרה המקצועית שעשו (CPD) במהלך השנה הקלנדארית הרלוונטית.
התיעוד שיעשה יישמר ע"י החבר בצורה כזו שאם יידרש, יוכל להציגו בפני האגודה על פי דרישתה, בכל עת.
טופס תיעוד העשרה אקטוארית (CPD)
שם ושם משפחה של החבר:
שנה קלנדארית בה נערכה העשרה האקטוארית (YYYY):
פירוט הפעילויות (15 שעות לפחות בשני תחומים שונים לפחות, כנדרש):
מספר סידורי
תחום פעילות
תאור הפעילות
מספר שעות הפעילות 1. 2. 3. 4.

41. Questions?