1. Prezentácia spoločnosti Fincentrum
Sídlo firmy. Sídlíme v celém 9. patře a velké části 8. patra. Historie, stabilita a význam firmy. Zmínit velkou pobočku v Olomouci

2. Fincentrum v Európe ČESKÁ REPUBLIKA SLOVENSKO UKRAJINA MAĎARSKO
Nadnárodná firma
Jediná česká firma pôsobiaca vo viacerých krajinách Európy (mimo Slovensko)
V Českej republike a na Slovensku sme aktívny predovšetkým vo finančnom poradenstve.
V Maďarsku a na Ukrajine (a samozrejme aj v Českej republike) organizujeme prestížnu akciu Banka roku. 2

3. Organizačná štruktúra
CENTRÁLA
Finančné
poradenstvo
Zamestnanecké
výhody
Event
Management
Fincentrum
Media
Analytické odd.
CENTRÁLA
Analýza klientových potrieb, finančné plány a ich administrácia
Následná starostlivosť
Poradenstvo podnikom pri optimalizácií finančných produktov v personálnej politike
Organizovanie obchodno-spoločenských akcií, hlavne:
Banka roku
Zamestnávateľ roku
Vydavateľstvo odborných internetových titulov
Informácie o investovaní, finančnom poradenstve a osobných financiách
Cieľom tohto obrázku je vyvolať v klientovi pocit, že sme veľká, stabilná, odborná a profesionálna firma, ktorá rozumie svojej práci a má špičkové know-how, ktoré je našim klientov k dispozícií.
Začnem sprava, teda mediálnymi aktivitami. Upozorníme, že Hypoindex má už dlhú históriu a slúži ako hlavný informačný zdroj pre sledovanie hypotekárneho trhu (predovšetkým vývoj skutočne poskytnutých úrokových sadzieb). Preberajú ho od nás všetky významné média, vrátane televízií a ČTK.
Event: MBR – zdôrazním, že ide už o medzinárodnú akciu, ktorá má históriu od r Diplomy visia na pobočkách víťazných bánk. „To ste si, pán Klient, určite mohli všimnúť.“
Zamestnávateľ roku – zmieniť Zamestnávateľa regiónu a ktoré firmy v našom regióne získali najvyžšie ocenenie.
DZV – zmieniť najvýznamnejších firemných klientov (RWE, Telefonica O2, ČSA, Foxconn, TPCA, AGC – kedysi Glaverbel) a potom nejakú firmu z regiónu, kde pôsobím. Pridať na dôležitosti Fincentra, že som exkluzívnym členom medzinárodní asociácie IBN.
DFP: v tejto divízií pracujem ja. Venujeme sa optimalizácií financií na základe vašich prianí a cieľov a svojim klientom poskytujeme dlhodobý pravidelný servis. Za chvíľu sa Vám o tejto oblasti zmienim viac.
Analytické oddelenie (nezmieňovať počet analytikov): výsledky jeho práce používajú všetky naše obchodné oddelenia. Rovnako tak aj ja. Mojou prácou je pre Vás správne nastaviť riešenie, principiálne. Nemusíme poznať perfektne všetky produkty do jednotlivých detailov. Na to máme práve analytické oddelenie. Ako poradcovia aplikujeme výsledky ich práce u klientov a zaisťujeme tak pre Vás to najkvalitnejšie riešenie.
Fincentrum je exkluzívnym členom medzinárodnej asociácie IBN
Informácie o financovaní bývaní, investovaní do nehnuteľností a vývoju úrokových sadzieb 3

4. ? Bežný stav „finančného sprostredkovania“ KLIENT Závislosť
Banky
Stavebné sporiteľne
Dôchodkové fondy
Podielové fondy
Poisťovne
Predajca
Finančné inštitúcie hľadajú klienta pre produkt. Sú to lovci klientov, Vás. Majú nízku morálku, zaujíma ich predovšetkým plnenie prodajných cieľov pre jednotlivé produkty. Ťažia z informačnej asymetrie, teda nedostatku informácií u klientov. Výsledkom sú vysoké zisky (5 najväčších bánk takmer 40 mld Kč v r. 2007). Ďalším výsledkom je potom to, že klient má niekľko produktov, ktoré nie vždy vhodne riešia jeho potreby a ktoré sú bez vzájomnej previazanosti. Opýtam sa, či má nejakú zmluvu zjednanú so zástupcom finančnej inštitúcie a pokiaľ áno, tak kedy u klienta naposledy bol. Ilustrujem tak nulovú starostlivosť o klienta, ktorá je pre nás, profesionálnych poradcov, dôležitá.
KLIENT ?
Jeden, prípadne niekoľko produktov bez vzájomnej previazanosti
Preferencie predaja pred celkovým prospechom klienta
Obmedzená následná starostlivosť
Závislosť
na finančných inštitúciách

5.  Význam finančného sprostredkovania PORADCA Komplexný prístup
KLIENT 
Komplexný prístup
Analýza potrieb a cieľov
Finančný plán
Dlhodobá následná starostlivosť
Nezávislosť
Výber produktov
PORADCA
Podpora
Vzdelávanie
Analýzy
Legislatíva
My pracujeme úplne odlišne. Hľadáme vhodný produkt pre klienta, na základe jeho cieľov, potrieb a finančných možností. Zmluvy, ktoré si teraz platíte, dáme do súladu s týmito cieľmi a potrebami. Na trhu funguje asi rôznych sprostredkovateľov, ktorí pracujú predovšetkým pre finančné inštitúcie. My sme úspešní a klientmi vyhľadávaní práve vďaka tomuto odlišnému prístupu a dlhodobému servisu, ktorý klientom poskytujeme. Sme partnerom klientov v oblasti financií veľakrát po ich celý život.
Robíme tiež v predaji, ale predávame riešenie, finančný plán, poradenstvo. Klientom sme za náš nadštandardný poradenský a dlhodobý servis zaplatení 2/3 kvalitnými odporučeniami. Províziu dostávame za distribúciu a s tím spojenú administratívu, teda za to, že urobíme prácu za zamestnanca finančnej inštitúcie. Provízia produkt nepredražuje, je zakalkulovaná do produktu. Produkt teda napr. na pobočke banky získate za rovnakých podmienok ako odo mňa.
Keďže mám k dispozícií silného partnera v spoločnosti Fincentrum, ktorá mi poskytuje zázemie, môžem sa plne venovať servisu svojich klientov.
Pretože sme pre finančné inštitúcie významným partnerom (na princípe veľkoobchodu), vieme vyjednať lepšie podmienky pre klienta, hlavne pri hypotékach. Navyše sa zameriavame na bonitnejšiu klientelu, ktorá pre banky predstavuje nižšie riziko a výnosnejší obchod. To ďalej prispieva k tomu, že vieme vyjednať pre našich klientov lepšie podmienky, než napr. získate pri návšteve bankovej pobočky.
Peniaze sú citlivá a dôležitá záležitosť, preto je treba sa zveriť do rúk profesionála. Necháte si vytrhať zuby od svojho kamaráta?
Banky
Stavebné sporiteľne
Dôchodkové fondy
Poisťovne
Podielové fondy

6. Postup pri poradenstve
Analýza potrieb, cieľov, súčasného stavu a finančných možností
Prezentácia
návrhu riešenia
Administratíva
Základná
servisná schôdzka
Predanie zakladača + dohoda o následnej starostlivosti
Klientovi sa venujeme veľmi dôkladne a starostlivo. Je to náročný a prácny proces. Obslúženie jedného klienta mi zaberie v priemere 10 hodín. Nie je to „lusk“ a riešenie Vašich potrieb je na svete. Uvidíme sa spolu ešte 5 krát (stručne prebrať, ako pracujeme a čo klienta behom tých 5 schôdzok čaká) a potom pravidelne minimálne 1x za rok.

7. Štruktúra osobných financií
Investovanie
(rast bohatstva)
Ostatné potreby
(potreby detí, auto, dovolenka, dalšie fin. rezervy )
Zaistenie bývania
(financovanie vlastného bývania)
Zaistenie budúcich príjmov
(súkromná renta v dôchodkovom veku)
Čo sme pre klienta schopní urobiť a vyriešiť. Toto sú potreby a priania väčšiny klientov a sú zoradené podľa obecných priorít. Pracujeme komplexne a sme schopní efektívne vyriešiť všetky potreby klienta, pokiaľ má na to dostatok peňazí. Pokiaľ nie, navrhneme riešenie podľa priorít pre klienta. Výsledkom našej práce je úspora nákladov a to, že klient za dané peniaze omnoho viac zarobí. Umožníme tak klientom prežiť plnohodnotnejší život.
Zaistenie súčasnej životnej úrovne,
príjmu a majetku
(ochrana príjmu, majetku a zodpovednosti,
krátkodobé finančné rezervy)

8. Partnerské finančné inštitúcie
Máme veľmi široké portfólio produktov, ktoré nám umožňuje vybrať pre Vás to najlepšie možné riešenie z celého finančného trhu. S vyhodnocovaním ponúk a produktov nám pomáha skúsené analytické oddelenie. Výsledky jeho práce potom môžete mojim prostredníctvom oceniť i Vy. Spolupracujeme s globálnymi i miestnymi finančnými inštitúciami. Však len stými, ktoré majú skúsenosti a veľkú kapitálovú silu. Nemôžeme pripustiť riziko sprenevery peňazí či bankrotu. S Vašimi peniazmi zásadne neprídeme do styku a spravujú ich len veľké, skúsené, stabilné a kapitálovo silné inštitúcie. S nami teda máte istotu profesionálnej správy Vašich peňazí.

9. Referencie a skúsenosti
Divízia Zamestnanecké výhody
AERO Vodochody
Air Products
Autocont CZ
AVL Moravia
Celestica
Cooper Standard Automotive
České aerolinie
Delphi Packard Electric
DHL Information Services
Ernst & Young
Hettich ČR
hotely Marriot
Hydroprojekt CZ
Kimberly – Clark
Kinstellar (dříve Linklaters)
Kondor
Lego Production
MANN + HUMMEL
OMD Czech
Protool
Robert Bosch
Sandvik
Seznam.cz
skupina AGC
skupina Foxconn v ČR
skupina RWE CZ
skupina Valeo v ČR
Škoda Auto
Tesla Blatná
Xella CZ
Zoznam vybraných klientov DZV. Tieto firmy nám dôverujú a zverili nám do správy svojich zamestnancov. Fincentrum patrí medzi najväčšie firmy v ČR v oblasti firemných obchodov.