1. MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA
МЕNADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA Prof.dr Slobodan Lukić Msc Nikola Skobo , visi asistent
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA 1

2. FINANSIJSKE INSTITUCIJE KAO DIO FINANSIJSKOG SISTEMA
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

3. MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA
PITANJA ZA DISKUSIJU
1. Definišite nove usluge parabankarske i nekreditne poslove?
2. Koji su najznačajniji parabankarski poslovi u užem smislu?
3. Koji su najznačajniji parabankarski poslovi u širem smislu?
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

4. MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA
4. Koja je zajednička karakteristika savremenih nebankarskih finansijskih usluga?
5. Definišite uticaj na upravljanje likvidnošću banke?
6. Definišite uticaj na upravljanje solventnošću
banke?
7. Definišite ročnu usklađenost aktive i pasive banaka? 8. Definišite finansijske konglomerate? 9. Definišite centralnu banku?
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

5. MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA
10. Koje su osnovne funkcije centralne banke? 11. Koji su osnovni bankarski poslovi? 12. Navedite načela bankarskog poslovanja? 13. Šta su to institucionalni investitori? 14. Definišite osiguravajuća društva? 15. Definišite penzioni fond?
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

6. MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA
Centralna banka BiH
Najviši organ Centralne banke BiH je Upravno
vijeće
- utvrđuje monetarnu politiku
- kontroliše sprovođenje monetarne politike
- utvrđuje organizaciju i strategiju u skladu sa
Zakonom
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

7. MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA
Upravu čine guverner i tri viceguvernera - osnovni zadatak uprave je operativno rukovođenje poslovanjem Centralne banke
Centralna banka se sastoji iz:
- Centralnog Ureda u Sarajeva
- Tri glavne jedinice (Sarajevo, Banja Luka i
Mostar)
- Dvije podružnice (Brčko i Pale)
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

8. MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA
NARODNA BANKA SRBIJE
Narodna banka Srbije je centralna banka Republike Srbije
Odgovorna je za ostvarivanje cenovne stabilnosti i stabilno funkcioisnje finansijskog sistema Srbije
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

9. Pozicija, funkcije i ciljevi NBS
Narodna banka Srbije je samostalna i nezavisna u obavljanju funkcija utvrđenih Zakonom o Narodnoj banci Srbije i drugim zakonima
Za svoj rad odgovorna je Narodnoj skupštini Republike Srbije
Osnovni cilj Narodne banke Srbije je postizanje i očuvanje cenovne stabilnosti
Narodna banka Srbije doprinosi očuvanju i jačanju stabilnosti finansijskog sistema
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

10. Narodna banka Srbije ima sledeće funkcije:
Monetarna politika
Devizni kurs
Emisija novca
Regulisanje platnog prometa
Likvidnost zemlje
Nadzire rad ostalih banaka
Obavlja poslove za račun države
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

11. Organi Narodne banke Srbije su:
Izvršni odbor - utvrđuje mere i aktivnosti u okviru nadležnosti Narodne banke Srbije, odlučuje o davanju i oduzimanju dozvola za rad bankama, politika odobravanja kratkoročnih kredita, kursa dinara, referentna i druge kamatne stope...
Guverner – ostvarivanje ciljeva Narodne banke Srbije, sprovođenje odluka Izvršnog odbora i Saveta, organizaciju i poslovanje Narodne banke
Savet guvernera - utvrđuje režim kursa dinara, donosi finansijski plan i usvaja godišnje finansijske izveštaje NBS, bira spoljnog revizora i razmatra njegove izveštaje, vrši nadzor nad sistemom finansijskog izveštavanja u Narodnoj banci Srbije, ocenjuje da li su računovodstvene politike i procedure odgovorajuće
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

12. MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA
Izvršni odbor Narodne banke Srbije:
- utvrđuje monetarnu politiku
- utvrđuje deviznu politiku
- usvaja politiku kursa dinara
- usvaja način upravljanja deviznim rezervama
- utvrđuje referentnu kamatnu stopu
- odlučuje o davanju i oduzimanju dozvole
za rada bankama
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

13. MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA
Guverner je odgovoran za: - ostvarivanje ciljeva Narodne banke Srbije - sprovođenje odluka Izvršenog odbora i Savjeta guvernera - donošenje akata iz nadležnosti Narodne banke Srbije koje ne donose Izvršni odbor i Savjet Guvernera
- obavlja druge poslove utvrđene Zakonom o
Nardonoj banci Srbije
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

14. MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA
Savjet guvernera Narodne banke Srbije: - donosi Statut Narodne banke Srbije - utvrđuje strategiju razvoja Narodne banke Srbije - donosi finansijski plan - usvaja godišnje finansijske izvještaje - bira spoljnog revizora - podnosi jednom godišnje Narodnoj skupštini Srbije izvještaj o radu
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

15. OSIGURAVAJUĆA DRUŠTVA
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

16. Top 10 osiguravajućih društva u Srbiji
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

17. Učešće u premiji životnog osiguranja u Srbiji (2009.g.)
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

18. Struktura članova dobrovoljnog penzionog fonda Dunav
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

19. MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

20. MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA
TRŽIŠTE OSIGURANJA
BOSNE I HERCEGOVINE
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

21. VLASNIČKA STRUKTURA I VRSTE OSIGURANJA KOJIM SE
BAVE OSIGURAVAJUĆA DRUŠTVA U BiH
Neživotno
Životno
Životno i neživotno
Reosiguranje
Ukupno
Domaće 13 3 1 17
Strano 8 10 14 11 27
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

22. UKUPNA PREMIJA U BiH I ENTITETIMA
GODINE (EUR)
2005.
Udio
(%)
2006.
2007.
2008.
Indeks rasta premije
06/05
07/06
08/07
BiH
100
107,98
111,55
112,65
FBiH
72,90
73,66
73,82
74,10
109,10
111,79
113,07 RS
27,10
26,34
26,18
25,90
104,97
110,86
111,44
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

23. UKUPNA PREMIJA ŽIVOTNOG I NEŽIVOTNOG OSIGURANJA
GODINE (EUR)
2005.
Udio
(%)
2006.
2007.
2008.
Indeks rasta premije
06/05
07/06
08/07
Neživotno
90,43
88,92
86,45
85,45
106,18
108,44
111,34
Životno
9,57
11,08
13,55
14,55
125,03
136,45
120,98
UKUPNO
100
100,00
107,98
111,55
112,65
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

24. Udio u ukupnoj premiji (%) Prvih deset osiguravača
KONCENTRACIJA PREMIJE U BiH GODINE
Udio u ukupnoj premiji (%)
2005.
2006.
2007.
2008.
Prvih pet osiguravača
42,95
41,93
45,98
44,79
Prvih deset osiguravača
66,30
65,87
71,74
69,69
Dominantno društvo
14,62
13,72
13,08
11,85
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

25. Tržišni udio pet najvećih kompanija (%)
TRŽIŠNI UDIO PET NAJVEĆIH KOMPANIJA NA TRŽIŠTU ŽIVOTNOG OSIGURANJA U BiH I HHI INDEX
2005.
2006.
2007.
2008.
Tržišni udio pet najvećih kompanija (%)
80,23
82,76
84,28
86,02
HHI
1.776
1.692
1.677
1.737
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

26. Tržišni udio pet najvećih kompanija (%)
TRŽIŠNI UDIO PET NAJVEĆIH KOMPANIJA NA TRŽIŠTU NEŽIVOTNOG OSIGURANJA U BiH I HHI INDEX
2005.
2006.
2007.
2008.
Tržišni udio pet najvećih kompanija (%)
44,70
43,24
49,29
48,65
HHI
664
640
736
705
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

27. Tržišni udio pet najvećih kompanija (%)
TRŽIŠNI UDIO PET NAJVEĆIH KOMPANIJA NA TRŽIŠTU ŽIVOTNOG I NEŽIVOTNOG OSIGURANJA U BiH I HHI INDEX
2005.
2006.
2007.
2008.
Tržišni udio pet najvećih kompanija (%)
42,95
41,93
45,98
44,79
HHI
627
600
656
626
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

28. NOVOST – OTVARANJE PODRUŽNICA U DRUGOM ENTITETU
U cilju stvaranja jedinstvenog ekonomskog prostora za rad osig. društava, a u skladu sa direktivama EC došlo je do otvaranja podružnica (filijala) osig. društava jednog entiteta u drugom entitetu.
Tokom god. sljedeća društva za osiguranje iz FBiH su otvorila podružnice (filijale) u RS-u:
CROATIA OSIGURANJE D.D.
MERKUR BH OSIGURANJE D.D.
CAMELIJA OSIGURANJE D.D.
BOSNA SUNCE OSIGURANJE D.D.
EUROHERC OSIGURANJE D.D.
U februaru god. pridružuju im se jos dva društva:
VGT OSIGURANJE D.D.
UNIQA OSIGURANJE D.D.
Tokom god. sljedeća društva za osiguranje iz RS su otvorila podružnice (filijale) u FBiH:
BOBAR OSIGURANJE A.D
DRINA OSIGURANJE A.D.
KOSIG DUNAV OSIGURANJE A.D.
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

29. MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA
ČLANSTVO U MEĐUNARODNIM ASOCIJACIJAMA OSIGURAVAČA I MEĐUNARODNA AKTIVNOST AZO BiH
U god. AZO BiH je postala članica IIF (International Insurance Foundation) i (u svojstvu posmatrača) IAIS (International Association of Insurance Supervisors)
Održani seminari u organizaciji USAID PARE (Partnership for Advancing Reforms in the Economy): Oktobar „Globalni standardi supervizije osiguranja“ i Maj „Samoprocjene supervizije osiguranja po osnovu principa Međunarodne asocijacije supervizora osiguranja (IAIS)“
U toku je izrada Memoranduma o razumjevanju sa Republikom Slovenijom a tokom god se očekuje i izrada memorandum o razumjevanju sa Austrijom, Hrvatskom i Srbijom.
Sektor osiguranja u BiH korisnik je sredstava IPA (Instrument for Pre-Accession Assistance). Projekat „Podrška EU održivom jačanju kapaciteta Agencije za osiguranje u BiH i entitetskih Agencija za nadzor osiguranja“ treba da počne funkcionisati u septembru ove godine i trajat će 2 godine. . . . .
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

30. NADZOR TRŽIŠTA OSIGURANJA U BiH. .
AGENCIJA ZA NADZOR OSIGURANJA FBiH
AGENCIJA ZA OSIGURANJE RS
U cilju unaprijeđenja nadzora na tržištu osiguranja BiH u toku su pregovori AZO BiH sa predstavnicima EC i USAID PARE (Partnership for Advancing Reforms in the Economy) za finansiranje izgradnje jedinstvene baze podataka za tržište osiguranja u BiH. U tu bazu podataka bili bi uključeni svi sudionici na tržištu osiguranja kao i MUP.
Prvi korak AZO RS : uspostavljanje Informativnog centra u oblasti autoodgovornosti.
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA

31. POTENCIJALI ZA RAZVOJ TRŽIŠTA OSIGURANJA U BiH.
Razvoj svijesti o značaju osiguranja i „kulture osiguranja“, kako kod nadležnih državnih organa, tako i kod fizičkih i pravnih lica
Ubrzanje procesa reformi penzionog i zdravstvenog osiguranja i stvaranje povoljne klime za investiranje osiguravajučih društava na dugi i kratki rok (razvoj tržišta kapitala).
SECE CRIF (Southeastern and Central Europe Catastrophe Risk Insurance Facility)
Pool reosiguranja u vlasništvu zemalja članica SECE sa ciljem obezbjeđenja razvoja tržišta osiguranja od katastrofa.
Omogućava razvoj nacionalnog tržišta osiguranja kroz uvodjenje novih proizvoda
Regionalni pristup osiguranju od katastrofa omogućava redukciju vladinog fiskalnog izlaganja za katastrofe kroz transfer rizika na privatno tržište osiguranja
Domaćinstva, mala i srednja preduzeća dobivaju pristup nižim cijenam za pokriće od rizika karastrofa zbog disperzije rizika na zemlje regiona
Omogućava se da domaćinstva i preduzeća budu odmah isplaćena u slućaju katastrofe . .
MENADŽMENT FINANSIJSKIH INSTITUCIJA