1. Estrategias y herramientas de educación financiera en la banca: casos de éxito
5ª Feria Nacional de
Educación Financiera
San José, 31 octubre 2014
Cristina Carrillo Rivero
Addkeen Consulting

2. Claves para definir una estrategia institucional de educación financiera
La educación financiera de la banca en Iberoamérica: análisis de ejemplos

3. Claves para definir una
estrategia institucional de educación financiera
Vinculada con la estrategia de negocio de la entidad
Comunicar teniendo en cuenta el público objetivo, no la entidad
Separación clara entre educación financiera y acciones comerciales
Equilibrar esfuerzos y presupuesto en tres ámbitos: producción, seguimiento y difusión
DIFUSIÓN / DIFUSIÓN / DIFUSIÓN / DIFUSIÓN / DIFUSIÓN / DIFUSIÓN

4. La educación financiera de la banca en Iberoamérica
¿Cuáles funcionan y por qué?
Tipos de iniciativas
¿Qué entendemos por “éxito”?

5. Tipos de iniciativas PRESENCIALES VIRTUALES Programas en escuelas
Emprendedores y pymes
Aulas móviles
EF interna: el rol de los empleados
VIRTUALES
¿Qué distingue a un buen portal de educación financiera?

6. VIRTUALES
El fondo y la forma de un buen portal de educación financiera.
¿Cómo conseguir que el público entre en el portal… y se quede?

7. Claves para un buen portal
Textos cortos y combinación de soportes
Elementos interactivos
y prácticos que favorezcan las visitas recurrentes
Conceptos y mensajes contextualizados en situaciones reales, de manera cercana y desenfadada
Lenguaje de uso común, sin jerga
Contenidos informativos y/o descriptivos
La estética por encima de la legibilidad
Abundancia de textos
Tono aleccionador
Enfoque teórico

8. BANCO ESTADO
(Chile)

9. BANCOLOMBIA
(Colombia)

10. FUNDACIÓN BANCOLOMBIA

11. BANCO DE CRÉDITO DEL PERÚ

12. BANCO SANTANDER
(Chile)

13. ¿Un portal de éxito?

14. Educación financiera interna: el rol de los empleados
PRESENCIALES
Programas en escuelas
Emprendedores y pymes
Aulas móviles
Educación financiera interna: el rol de los empleados

15. ¿Qué define de modo REALISTA el ÉXITO de un programa de educación financiera?
(realista ≠ fácil)
¿Cambios reales y sostenibles en las conductas económicas?
¿Llegar a un gran número de personas?
¿Ligero aumento de la comprensión de conceptos financieros en el corto plazo?
Un uso más extendido y profundo del sistema financiero
¿Conseguir una buena imagen pública como entidad impulsora?
¿Mejorar la protección de los usuarios financieros?

16. Programas en escuelas
Acuerdos institucionales: Asobancaria + Ministerio de Educación (Colombia)
Acuerdos con todo el mundo: Valores de Futuro (España)
Involucrar a familias y docentes
Espacio de Economía de Educarchile (Banco Itaú)

17. Emprendedores y pymes ¿El socio ideal? ¿ONG y/o Universidades?
Blogs y portales específicos
Ciclos de capacitación, tutorías y articulaciones
Concursos y competencias
¿El socio ideal? ¿ONG y/o Universidades?

18. El desafío de la continuidad
Aulas móviles
El desafío de la continuidad

19. Educación financiera interna:
el rol de los empleados en la bancarización inclusiva