1. Áhrif banka á rekstrarumhverfi Morgunverðarfundur Viðskiptaráðs Íslands 26. nóvember 2009 Ásmundur Stefánsson Bankastjóri

2. Grunnur endurreisnar Efnahagsreikningur bankans er í lokafrágangi –Væntanlega kynntur í desember Eiginfjárstaða Landsbankans verður sterk 260 milljarða skuldabréf í erlendri mynt –gefur Landsbankanum forsendur til þjóna útflutnings- fyrirtækjum með því að veita lán í erlendri mynt, sem treystir stoðir bankans og efnahagskerfisins í heild 2

3. Skipurit Landsbankans 3

4. Fyrirtækja- ráðgjöf Fyrirtækjasvið Fyrirtækjaþróun Endurreisn skuldsettra fyrirtækja Eignaumsýslufélög

5. Lundúnaleið (ef við á) Staða skulda og greiðslubyrði metin Jákvætt sjóðstreymi Mat á fjárhagsstöðu og leiðir til lausna 5 Sjóðstreymismat Leiðir til lausna Fyrirtæki stendur undir núverandi skuldum en ekki núverandi greiðslubyrði Fyrirtæki stendur ekki undir núverandi skuldum Skuldbreyting lána Skilmálabreyting lána Lenging lána Tímabundin frysting afborgana Tímabundin frysting afborgana og hluta vaxta Skuldbreyting lána Skilmálabreyting Lenging lána Tímabundin frysting afborgana Tímabundin frysting afborgana og hluta vaxta Skuldum breytt í hlutafé, víkjandi lán eða umbreytanleg skuldabréf Fullnustuleið

6. Lundúnaleið (ef við á) Rekstrargrundvöllur fyrirtækis metin Neikvætt sjóðstreymi Mat á fjárhagsstöðu og leiðir til lausna 6 Sjóðstreymismat Leiðir til lausna Rekstrargrundvöllur er til staðar eftir að núverandi erfiðleikatímabili lýkur Rekstrargrundvöllur er ekki til staðar Endurskipulagning rekstrar Nýtt hlutafé Breyta skuldum í eigið fé Afskriftir Sala eigna Sala fyrirtækis Fullnustuleið, formleg eða óformleg

7. Eignaumsýslufélögin Vestia & Reginn Félögin bera ábyrgð á umsýslu og ráðstöfun á eignum sem bankinn fær í hendur í kjölfar fjárhagslegrar endurskipulagningar –Vestia tekur við eignarhaldi á atvinnufyrirtækjum –Reginn tekur við eignarhaldi á fasteignum eða hlutafé fasteignafélaga Mikil áhersla lögð á gagnsæi í starfsemi félaganna og á vefsíðum þeirra má finna greinargóðar upplýsingar um starfsemi félaganna, eignasöfn, starfsreglur, stöðu einstakra verkefna og söluferli 7

8. Meginmarkmið með eignaumsýslufélögum –Hámarka endurheimtu bankans við ráðstöfun eigna og þar með lágmörkun afskrifta sem ella myndu lenda á bankanum –Lágmarka eignarhaldstíma bankans á hlutafé sem bankinn kann að eignast á grundvelli umbreytingar krafna eða fullnustu veða –Tryggja aðskilnað á milli lánastarfsemi bankans og eignarhalds- og umsýslu bankans á hlutafé í fasteignum, fasteignafélögum og atvinnufyrirtækjum –Gæta að jafnræði og gagnsæi við umsýslu og ráðstöfun eigna 8